Cum se creează un buget în Excel (Chiar dacă esti spectaculos rău la Excel)

Cuprins:

Video: Cum se creează un buget în Excel (Chiar dacă esti spectaculos rău la Excel)

Video: Cum se creează un buget în Excel (Chiar dacă esti spectaculos rău la Excel)
Video: 3 Fundamente pentru un Antreprenor de Succes - Toma Grozăvescu, Smarters | Brici Podcast #35 2024, Martie
Cum se creează un buget în Excel (Chiar dacă esti spectaculos rău la Excel)
Cum se creează un buget în Excel (Chiar dacă esti spectaculos rău la Excel)
Anonim

Nu găsiți o aplicație de buget care vă place? Prefer să introduceți manual tranzacțiile sau să controlați aspectul bugetului dvs.?

O mulțime de alți oameni fac prea! De aceea, elaborarea foii de calcul a bugetului dvs. este încă o practică obișnuită pentru persoanele care plătesc datorii sau doar încearcă să cheltuiască mai puțin decât le fac.

Și deoarece Microsoft Excel are propria aplicație, foaia de calcul pentru buget nu mai este legată de computer.

De ce aveți nevoie de un planificator bugetar lunar

Urmărirea veniturilor și a cheltuielilor dvs. poate fi la fel de simplă ca și bugetarea la fiecare salariu sau la fel de extinsă ca și urmărirea mai multor ani de tranzacționare.

Este de până la tine, dar vă recomand să începeți mici și să deveniți mai complexe pe măsură ce vă îmbunătățiți. Bugetarea nu este ceva bun la dreapta de pe lilieci; este o lecție continuă în ceea ce privește satisfacția întârziată.

Dacă nu aveți acces la Excel, puteți utiliza aceleași funcții în OpenOffice Calc sau în Foi de calcul Google și puteți accesa bugetul utilizând una dintre diversele aplicații.

Multe dintre șabloanele de acolo sunt neclintite și depășite. În loc să vă luați timp pentru a vă conforma unui șablon pentru a se potrivi nevoilor dvs., uneori cel mai ușor lucru pe care îl puteți face este să vă creați propriul.

Chiar dacă doriți să modificați un șablon, editarea poate deveni destul de confuză.

Deci, învățarea cum să faceți un buget în Excel vă va servi bine indiferent de calea pe care o alegeți.

Cum se face un buget în Excel

Mai întâi, decideți ce doriți să urmăriți. Iată o listă cu 100 de cheltuieli care trebuie luate în considerare în bugetul dvs. pentru a vă începe.

Etichetați rândurile din coloana A cu categoriile de buget pe care le alocați. Etichetați coloanele B-F după cum urmează:

  • Data plătită
  • Descriere
  • Costul bugetat
  • Costul actual
  • Rămas
Odată ce începeți să introduceți date, există câteva scurtături Excel pe care ar trebui să le cunoașteți.
Odată ce începeți să introduceți date, există câteva scurtături Excel pe care ar trebui să le cunoașteți.
  • AutoSum: Adaugă numere într-un rând, o coloană sau ambele. Acest lucru este util pentru adăugarea mai multor surse de venit, toate cheltuielile sau chiar scăderea cheltuielilor dvs. din venitul dvs. Puteți să o executați cu butonul din bara de sus sau = SUM (formula.
  • Inserați mai multe rânduri: Planificați să ieșiți de două ori în această lună, dar să vă aflați la al treilea bar … al nopții? Adăugarea mai multor rânduri vă scutește de necesitatea de a vă schimba manual toate rândurile și de a vă distruge formulele. Puteți face acest lucru selectând mai multe rânduri în care doriți să le inserați, apoi faceți clic dreapta și selectând "Inserați rânduri x - y".

Să începem să oferim bugetului dvs. un caracter.

În coloanele H-J, adăugați etichetele "Venit", "Planificat" și "Primite". Aici puteți adăuga sursele de venit proiectate și le puteți corecta prin urmărirea veniturilor primite.

După ce adăugați toate sursele planificate de venit, evidențiați-le, faceți clic pe butonul "Sumă", apoi apăsați pe Enter. Asta vă va oferi venitul total estimat pentru lună.

Puteți face același lucru cu "Primite", dar introduceți formula astfel încât să puteți include celulele goale - ceva de genul = SUM (J2: J5).

Mergeți și alocați un cost bugetat pentru toate categoriile de buget. Dacă faceți un buget bazat pe zero, în timp ce apăsați tasta Shift, selectați-vă primul și ultimul cost bugetat. Apoi apăsați butonul "Sum". Acest lucru vă va oferi cheltuielile totale și se va schimba dacă ajustați numerele de mai sus.
Mergeți și alocați un cost bugetat pentru toate categoriile de buget. Dacă faceți un buget bazat pe zero, în timp ce apăsați tasta Shift, selectați-vă primul și ultimul cost bugetat. Apoi apăsați butonul "Sum". Acest lucru vă va oferi cheltuielile totale și se va schimba dacă ajustați numerele de mai sus.

Dacă doriți să obțineți o fantezie reală, sub venitul planificat, tastați = și celula în care se află cheltuielile dvs. totale, de exemplu, D38 și apăsați "enter". Apoi, AutoSum cele două celule. Veți vedea în timp real unde este bugetul dvs.

Adăugarea facturilor dvs. fixe este cea mai ușoară parte, deoarece costul bugetului este sigur că va fi același cu cel real. Și chiria, utilitățile etc. sunt explicative, deci nu trebuie să introduceți o descriere pentru aceștia. În coloana "Data plătită", puteți pune data fiecărei facturi, data la care plănuiți să o plătiți sau data la care a fost plătită - orice are sens pentru dvs.

Pentru categoriile de cheltuieli discreționare, cum ar fi alimente, gaz, restaurante și divertisment, trebuie doar să adăugați mai multe formule la bugetul dvs.
Pentru categoriile de cheltuieli discreționare, cum ar fi alimente, gaz, restaurante și divertisment, trebuie doar să adăugați mai multe formule la bugetul dvs.

Dacă pe prima linie a categoriei dvs. de buget pentru restaurante ați bugetat 200 de dolari, puteți utiliza același rând pentru prima dvs. intrare în tranzacția cu restaurant (care, în cazul meu, se întâmplă să fie Taco Bell pentru 3,21 dolari, pentru că bugetul meu îi place meniul dolarului).

Așadar, ați pus 3,21 $ în "Costul real", de exemplu, celula E9, și apoi AutoSum cell "Remaining", în acest caz F9. Veți schimba ":" pentru "-" astfel încât formula să scadă E9 de la D9. Ar trebui să arate cam așa: = SUM (D9-E9). Acest lucru vă va oferi o listă de alergare a ceea ce ați lăsat să petreceți în categoria restaurantelor.

Pentru a continua rularea în coloană, veți avea nevoie de o formulă suplimentară. Spune că următoarea mea tranzacție este de 3,11 $ de la Smoothie King pentru că mă simt vinovat de tacosul din meniul dolarului.
Pentru a continua rularea în coloană, veți avea nevoie de o formulă suplimentară. Spune că următoarea mea tranzacție este de 3,11 $ de la Smoothie King pentru că mă simt vinovat de tacosul din meniul dolarului.

Aș intra în data plătită și Smoothie King chiar sub Taco Bell și apoi sărind coloana "Costul bugetat" (pentru că nu trebuie să-mi amintesc cât de puțin trebuie să cheltuiesc pentru restaurante).

Sub "Cost real", E10, aș introduce $ 3,11, iar apoi sub "Remaining", F10, aș introduce = SUM (F9-E10).Astfel se va scădea cea mai recentă tranzacție din cel mai recent sold, care va da un total de execuție.

Cu F10 încă selectat, va exista o mică cutie albastră în colțul din dreapta jos al celulei. Voi da clic pe acea căsuță și o trag în coloană spre ultimul rând din categoria restaurantelor.

Veți vedea numărul "Remaining" în fiecare rând deschis și se va actualiza pe măsură ce adăugați tranzacții. De asemenea, păstrez tabele cu privire la totalul pe care l-am petrecut efectiv, doar pentru a fi redundant.

Bugetul dvs. ar putea arăta în cele din urmă ceva de genul acesta (mai ales dacă nu cumpărați alimente, pe care nu le recomand).
Bugetul dvs. ar putea arăta în cele din urmă ceva de genul acesta (mai ales dacă nu cumpărați alimente, pe care nu le recomand).
Sub venituri, îmi place să comparăm "venitul planificat" cu "cheltuielile bugetare" pentru a vă asigura că fiecare dolar se îndreaptă undeva. Puteți copia orice celulă tastând = urmat de celula pe care doriți să o copiați în celula selectată. În acest caz, totalul "Planificat venit" este = I6, iar suma "Totalul bugetat" este = D29, deci = SUM (I6-D29) este formula pentru a obține suma rămasă la buget.
Sub venituri, îmi place să comparăm "venitul planificat" cu "cheltuielile bugetare" pentru a vă asigura că fiecare dolar se îndreaptă undeva. Puteți copia orice celulă tastând = urmat de celula pe care doriți să o copiați în celula selectată. În acest caz, totalul "Planificat venit" este = I6, iar suma "Totalul bugetat" este = D29, deci = SUM (I6-D29) este formula pentru a obține suma rămasă la buget.

Același lucru se poate face și cu venitul primit, = J6, comparativ cu cheltuielile reale, = E30.

Dar așteptați, sunt mai multe!
Dar așteptați, sunt mai multe!

Dacă aveți un buget de 50/20/30, puteți adăuga costurile de viață esențiale, obiectivele financiare și cheltuielile personale și le puteți pune într-o diagramă de plăcintă pentru a urmări procentele.

Pentru a face o diagramă de tip pieptene în Excel, selectați valorile și etichetele pe care doriți să le includeți și selectați "Pie Chart" (alegeți "Insert Chart" din fila Grafice). Voila! Graficul proporțiilor.

Pentru a eticheta felii, faceți clic cu butonul din dreapta pe placinta și selectați "Adăugați etichete de date". Acesta va popula automat valorile, așa că faceți din nou clic dreapta, selectați "Formatarea etichetelor de date", faceți clic pe "Procentaj", debifați "Valoare" "O.K."

Image
Image

Luând șablonul bugetului dvs. Excel în călătorie

Pentru a accesa bugetul dvs. Excel, va trebui să creați un cont Microsoft gratuit și să activați OneDrive. Salvați bugetul și încărcați-l în OneDrive.

Descărcați aplicația mobilă Microsoft Excel și conectați-vă la contul dvs. Microsoft. În fila "Deschisă" selectați "OneDrive - Personal" și selectați fișierul în care ați încărcat bugetul. Faceți clic pe foaia de calcul și bugetul dvs. va fi disponibil în mișcare!

Pentru a vă pregăti bugetul pentru luna următoare, vă sugerăm să creați o foaie nouă atingând butonul "+", copiind întregul buget și adăugându-l în foaia nouă. Dacă faceți acest lucru pe computerul dvs., veți dori să îl actualizați din fișierul OneDrive.

Acest lucru vă permite nu numai să păstrați formulele dvs., ci și să vedeți ce ați cheltuit în această lună pentru a crea un buget realist pentru următorul.

Și dacă ideea de a vă crea propriul șablon de buget Excel este acum complet oribil pentru dvs., încercați unul dintre șabloanele de buget pre-încărcate din Excel. Cu sfaturile de mai sus, veți putea să-l optimizați în funcție de preferințele dvs., fără ca copleșirea să înceapă de la zero.

Bugetarea fericită!

Jen Smith este un scriitor de la The Penny Hoarder și oferă sfaturi pentru economisirea banilor și plata datoriei de la Instagram la @savingwithspunk. Ea are bugete religioase în fiecare lună.

Recomandat: