Cele 5 investiții cele mai bune pe care trebuie să le cunoaștem pentru perioadele inflaționiste

Cuprins:

Video: Cele 5 investiții cele mai bune pe care trebuie să le cunoaștem pentru perioadele inflaționiste

Video: Cele 5 investiții cele mai bune pe care trebuie să le cunoaștem pentru perioadele inflaționiste
Video: 10 Sfaturi Utile pentru a Accesa Fonduri Nerambursabile cu Succes 2024, Martie
Cele 5 investiții cele mai bune pe care trebuie să le cunoaștem pentru perioadele inflaționiste
Cele 5 investiții cele mai bune pe care trebuie să le cunoaștem pentru perioadele inflaționiste
Anonim
Inflația poate fi înfricoșătoare pentru investitori, deoarece mulți dintre ei consideră că inflația le erodează profitul investițional. Acest lucru este într-o oarecare măsură, dar în funcție de investiție, poate crește cu inflația, compensând o mare parte a efectelor negative ale inflației.
Inflația poate fi înfricoșătoare pentru investitori, deoarece mulți dintre ei consideră că inflația le erodează profitul investițional. Acest lucru este într-o oarecare măsură, dar în funcție de investiție, poate crește cu inflația, compensând o mare parte a efectelor negative ale inflației.

Inflația este o preocupare în mediul economic actual?

"Dorința fermă a companiilor de a menține forța de muncă este un semnal puternic al dificultății de a înlocui lucrătorii", a declarat John Ryding, economist-șef al RDQ Economics din New York, pentru Reuters. "În acest moment, ne așteptăm la un câștig robust în ceea ce privește locurile de muncă (în martie) și o scădere a ratei șomajului la 4,0%".

Cu toate acestea, inflația nu a fost într-adevăr o problemă de câteva decenii … ceea ce înseamnă de obicei că, mai devreme sau mai târziu, vom vedea presiunea inflaționistă din nou. Iar cu Rezerva Federală, încă în apropierea tuturor timpurilor scăzute ale ratelor dobânzilor, ar fi greu să-l combatăm în momentul actual.

În acest articol, veți învăța despre cinci clase de investiții diferite și despre modul în care se desfășoară în perioadele inflaționiste.

Navigare rapidă Perioadele istorice inflaționiste în performanța investițiilor în S.U.A. în timpul perioadelor inflaționisteCursuri mici de acțiuniCommoditățiTipuri imobile cu împrumuturi mici

Istorice perioade inflaționiste în S.U.A.

Inflația este măsurată prin indicele prețurilor de consum (IPC), care este afișat lunar de către Departamentul de Statistică al Muncii al Departamentului pentru Muncă al SUA.

Pentru a înțelege modul în care anumite clase de investiții se desfășoară în perioadele inflaționiste, este necesar ca aceste perioade să fie definite împreună cu ceea ce se consideră inflație peste medie. Anii '70 și '80 au avut cea mai mare inflație recentă, potrivit InflationData.com. Rata medie a inflației în perioada 1913 - 2013 a fost de 3,22%. Orice nivel de peste 3,22% poate fi considerat inflație ridicată.

Următoarele sunt anii recenți care au avut inflație peste medie:

  • 2008: 3.8%
  • 2005: 3.4%
  • 2000: 3.4%
  • 1991: 4.2%
  • 1990: 5.4%

În anii 1980, inflația a variat de la 1,9% la 13,5%. Anul 1986 a fost de peste 1,9%. În anii '70 a variat de la 3,2% la 11,3%.

Performanța investițiilor în perioadele inflaționiste

Cu câteva intervale recente de inflație ridicată, este posibil să vedem cum au fost efectuate diferite clase de investiții.

Stocuri mici

Sursa: By Jashuah - Lucrare proprie încărcată, date de la Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647
Sursa: By Jashuah - Lucrare proprie încărcată, date de la Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Anii inflaționiste sunt evidențiate în gri. Nu pare să existe o corelație definitivă între inflație și stocurile cu capital mic. Capacele mici au crescut de la 83 la mijlocul anilor 85, când inflația a fost de 3,2%, respectiv 4,3%, respectiv 3,6%. Acestea sunt aproape trei ani consecutiv de creșteri mici, în timp ce inflația a crescut în sus și în jos.

Mărfuri

Sursa: https://www.economagic.com
Sursa: https://www.economagic.com

Din graficul de mai sus, mărfurile au avut rezultate destul de bune în perioadele inflaționiste. De multe ori acestea se ridică în general. Graficul reprezintă indicele de mărfuri CRB. Acest lucru este cu mult diferit de investițiile în materii prime cum ar fi argintul sau aurul.

"Produsele prime sunt destinate comercianților, nu investitorilor", a declarat Jay Hatfield, co-fondator și președinte al Infrastructure Capital Advisors, pentru Știri din S.U.A..

Cu toate acestea, dacă credeți că există o presiune inflaționistă, ar putea fi benefică mutarea în mărfuri.

SFATURI

TIPS reprezintă o securitate destul de recentă, formată în 1997. Diagrama de mai sus arată TIPS (linia albastră) reprezentată de IPC (linia roșie), care nu este ajustată sezonier. Din grafic este dificil să afli dacă TIPS au fost o bună investiție împotriva inflației. În unele cazuri erau și în altele nu erau. Din păcate, nu există nimic special în ceea ce privește TIPS, care le face un mare gard împotriva inflației.
TIPS reprezintă o securitate destul de recentă, formată în 1997. Diagrama de mai sus arată TIPS (linia albastră) reprezentată de IPC (linia roșie), care nu este ajustată sezonier. Din grafic este dificil să afli dacă TIPS au fost o bună investiție împotriva inflației. În unele cazuri erau și în altele nu erau. Din păcate, nu există nimic special în ceea ce privește TIPS, care le face un mare gard împotriva inflației.

"Deceniul anilor 90 a fost însă un moment diferit, și unul în care randamentele reale au fost mult mai mari, de obicei între 3,5 și 4%. În acele zile, piața TIPS nu era la fel de mare sau tranzacționată în mod activ, iar randamentele reale nu se mișcau atât de mult. Astăzi, însă, randamentele reale au scăzut în intervalul de 1,5%, în parte pentru că atât de mulți oameni au cumpărat sfaturi pentru protecția lor împotriva inflației, determinând astfel prețurile lor și scăzând randamentele lor reale. De fapt, 2009 a fost cel mai mare pentru influxurile de fonduri concentrate pe TIPS, cu peste 18 miliarde de dolari intrând în această categorie. "Eric Jacobson, analist senior manager de cercetare pentru Morningstar, explicat în a Morningstar articol.

Proprietate imobiliară ușoară

Cum s-au defectat proprietarii în perioadele de inflație? Odată cu creșterea inflației, prețurile la domiciliu, în general, se corectează. Majoritatea proprietarilor de locuințe vor plăti o plată de 20-30% pe o locuință. Ipoteca lor este un împrumut cu rată fixă, ceea ce înseamnă că casa este îndatorată. Pe masura ce inflatia creste, valoarea casei creste, dar nu si imprumutul deoarece este fix. Aceasta înseamnă că proprietarul casei construiește mai mult capitaluri proprii, iar creșterea valorii de la domiciliu la împrumut.

Desigur, deținerea unei case nu este singura modalitate de a deține proprietatea imobiliară. REIT-urile sunt instrumente financiare derivate care pot fi tranzacționate ca acțiuni.

"Imobiliarul este o acoperire naturală a inflației care, de asemenea, tinde să plătească venituri curente decente. Un coș de REIT-uri este în general un plus bun pentru orice portofoliu și acum mai mult ca niciodată", a declarat Charles Sizemore, fondatorul Sizemore Capital Management pentru Știri din S.U.A..

De aceea iubim instrumente cum ar fi Roofstock, Realtyshares și Fundrise.

Resurse naturale

Expunerea la societăți din sectorul resurselor naturale poate asigura o acoperire împotriva inflației.Aceste întreprinderi includ metale și minerit, agribusiness și energie. ETF-urile care au expunere în sectorul resurselor naturale pot oferi, de asemenea, o acoperire împotriva inflației.

Din 2002 până în 2016, pe măsură ce CPI (inflația) a crescut, indicele S & P Global Natural Resources a depășit indicele MSCI World în profit.

Gândurile finale

Partea greu de a investi pentru inflație este că mai multe dintre aceste clase de active se comportă foarte prost în afara acelor circumstanțe specifice. Și din moment ce noi nu susținem calendarul pieței, ar putea fi greu să profiți de lucruri precum mărfuri sau resurse naturale.

Cu toate acestea, investiția în acțiuni cu capital mic sau în imobiliare este ceva care funcționează bine în multe medii diferite și ar putea face investiții solide pe termen lung.

Recomandat: